По мере совершенствования технологий развивается и преступность
По оценкам ущерб от финансовых преступлений достигает 5 % мирового ВВП ежегодно, что является значительной нагрузкой для экономики и оказывает влияние на бесчисленное количество организаций и физических лиц. При этом финансовые учреждения сталкиваются с такими трудностями, как соблюдение строгих юридических требований, выполнение почти невообразимого количества транзакций и устаревающие технологии обнаружения мошеннических действий, что может приводить к генерированию потока ложных сигналов тревоги и расходованию миллиардов долларов на расследования.
«Для финансовых учреждений необходимость инвестировать в средства борьбы с финансовыми преступлениями является одновременно обязательной — установленной нормативными требованиями — и стратегической, — говорит Сара Смит (Sarah Smith), — руководитель по маркетингу продуктов для сферы финансовых услуг в компании SymphonyAI. —
Надежная оценка рисков помогает предотвращать финансовые преступления, снизить ущерб и поддерживать здоровую финансовую экосистему. Проблема заключается в стоимости такой оценки. Выгоду от профилактики сложно рассчитать, учитывая масштабирование затрат на профилактику по мере роста банка и возрастания рисков».
В результате банкам и финансовым учреждениям требуется помощь в отслеживании, мониторинге, расследовании финансовых мошеннических действий и других преступлений и составлении соответствующей отчетности. Такую помощь предлагают решения Sensa Investigation Hub и Sensa Copilot компании SymphonyAI.